Vad är penningtvätt?
Kundkännedom (KYC) & AML
En smidig digital tjänst för att uppnå kundkännedom
Idag ställer penningtvättslagen höga krav på byrån, i synnerhet på den allmänna riskbedömningen. En viktig del i detta arbete är att kunna uppnå kundkännedom. Med Accountec byråportal får du tillgång till en digital lösning som hjälper byrån att lättare uppnå kundkännedom.
Fördelar med vår tjänst för kundkännedom (KYC) & AML
Vi hjälper dig att uppnå kundkännedom
Som en del av ditt arbete med kundkännedom (KYC) & AML har vi utvecklat ett digitalt tjänst som hjälper dig och byrån att uppnå kundkännedom. Vi hjälper dig med att etablera tillförlitliga rutiner för kundkännedom, att dokumentera och riskklassificera alla dina kunder.
Identifiering av företagsledare
I ditt CRM & kundregister kan du enkelt identifiera företagsledare, aktieägare och verkliga huvudmän.
Screening av PEP & sanktionslistor
När du identifierat företagsledare och verkliga huvudmän kan du screena dessa i globala sanktionslistor och PEP-register (politiskt exponerad person).
Frågor att besvara för kunden
När du startar din kundkännedomsprocess, skapas ett ärende per automatik och som också skickas till de personer som företräder företaget. Ärendet kommer med frågor som hjälper dig i arbetet med din kundkännedom. Svarar inte kunden innan deadline skickas påminnelser ut varje dag.
Legitimering och signering
När kunden besvarat alla frågor måste de också legitimera sig med digital signering för att komma vidare i processen. När kunden legitimerat sig skickas en notifiering till konsulten.
Riskanalys & bedömning
När kunden besvarat samtliga frågor och är det till slut konsulten som färdigställer kundkännedomsprocessen genom att göra en riskanalys och en riskbedömning.
Tydlig översikt på byråns riskbedmöning
Via översiktsbilden kan du snabbt se status på dina kunders riskbedömning, om företag har politiskt exponerade personer, om de finns med på några sanktionslistor och vem som är ansvarig på företaget.
Tryggt och GDPR-säkert
Genom att förflytta din verksamhet in i Accountec byråportal säkerställer du att all kundkommunikation, delning av dokument och annat viktigt sker tryggt och säkert i enlighet med EU:s dataskyddsförordning General Data Protection Regulation, GDPR.
Lär känna dina kunder och deras affärer
Idag måste revisions- och redovisningsbyråer kunna bevisa att de aktivt arbetar för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.
För dig som byrå innebär det att du måste ha god kunskap om dina kunder och deras affärer för att kunna försvåra och förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Penningtvättslagen ställer höga krav på den allmänna riskbedömningen.
Förutom att den ska vara väl dokumenterad och anpassad efter byråns verksamhet, ska den också vara aktuell. Med det menar man att den regelbundet ska utvärderas och när det behövs uppdateras. En utvärdering ska ske minst årligen.
Så hanterar du kraven om penningtvätt på byrån
Känner du dig vilsen i hur du ska hantera kraven om penningtvätt på byrån? Är det svårt att förstå och sära på alla begreppen? Vet du inte hur du ska börja? Lugn, då är denna artikel bra för dig. Vi reder ut kraven, begreppen och hur du bäst kommer igång med arbetet.
En väldigt omtyckt produkt
Accountec är navet. Det är här vi sammankopplar allt vi gör. Det är vårt byråstöd och CRM-system. Vi börjar dagen med att logga in i Accountec för att hålla koll på dagens alla aktiviteter.
I översikten kan vi enkelt ta ut snygga följebrev och K10-blanketter och skicka filer direkt till Skatteverket. Tidigare har vi jobbat i efterhand och nu kan vi jobba mer i nutid. Stor skillnad! Vi kommer troligen att spara in minst två arbetsveckor om inte mer tills nästa års K10-arbete.
Styrkan med Accountec är kommunikation, såväl internt på byrån som externt mot kund. Den är effektiv, trygg och framför allt GDPR-säker. Den fyller en lucka vi saknat på Talenom Payroll tidigare. Pusselbiten för ökad produktivitet är på plats, säger Mats.
Jag kan starkt rekommendera Accountec's resursplanering. Den är väldigt enkel att sätta upp - kan jag så kan alla! Du behöver inte som byrå lägga ner så mycket tid för att få det att snurra och den ger också jättebra uppföljning.
När ärendet kommer in via portalen kan alla anställda på byrån se det och den som är ansvarig plockar upp det. Är den personen borta kan någon annan ta det. Det fastnar inte i någons inkorg och det blir mindre som faller mellan stolarna, både hos byrå och hos kund.
För de som vill jobba med best-in-breed-system på marknaden är Accountec optimalt. Accountec sammanfogar hela ekosystemet av applikationer och verktyg till en harmoniserad, sammankopplad lösning. Och dessutom är de superhärliga att ha att göra med.
Accountec har hjälpt oss att säkerställa efterlevnaden i våra KYC-processer på ett effektivt sätt och har fungerat som ett nav för att samla kundinformation samt kundkommunikation kring både redovisning och revision.
Från Time System sida är vi verkligen glada över det samarbete vi har med Accountec. Det öppna och prestigelösa arbetsklimatet gör det enkelt att hela tiden ta fram nya lösningar som ytterligare stärker och förenklar de viktigaste processerna.
Vanliga frågor
Här har vi samlat vanliga frågor om penningtvätt och Kundkännedom (KYC).
Penningtvätt är de åtgärder som någon vidtar för att få brottsliga inkomster att se legitima ut, det vill säga åtgärder för att dölja att inkomsterna härrör från brott och för att kunna tillgodogöra sig dem.
Hur kan penningtvätt se ut?
Penningtvätt kan se ut på en mängd olika sätt. Det som penningtvätten syftar till är att dölja egendomens ursprung och/eller att någon ska kunna tillgodogöra sig egendomen eller dess värde. Penningtvätt kan därför exempelvis ske genom att flytta banktillgodohavanden mellan konton och genom att göra kontantuttag, genom överfakturering av varor och tjänster och genom utställande av osanna fakturor. Det är inte ovanligt med utlandstransaktioner. Detta är dock bara en exemplifiering.
Vad är kundkännedom (KYC)?
Tillräcklig kunskap om kunderna är en grundläggande förutsättning för verksamhetsutövarens möjligheter att försvåra och förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och att kunna rapportera misstänkta aktiviteter och transaktioner till Polismyndigheten (Finanspolisen). Det handlar om sådant som när kundkännedomsåtgärder ska vidtas, vilka åtgärder som ska vidtas, hur omfattande åtgärder som krävs och hur verksamhetsutövaren avgör åtgärdernas omfattning i det enskilda fallet.
Hur kommer den periodiska rapporteringen till Länsstyrelsen att fungera?
För tillfället pågår ett arbete inom länsstyrelserna med att ta fram föreskrifter för den periodiska rapporteringen samt systemstöd för att praktiskt hantera den varför mycket är oklart. Länsstyrelserna ser i dagsläget inget behov av att begära in information oftare än som mest en gång om året. Rapporteringen kommer att innebära att verksamhetsutövare får svara på ett antal frågor. Enligt länsstyrelserna ska inte den periodiska rapporteringen innebära något extra arbete för verksamhetsutövaren. Länsstyrelserna ser i dagsläget inte heller något behov av att begära in några dokument i samband med rapporteringen.
Omfattas en renodlad lönebyrå av reglerna om penningtvätt?
Ett bolags tjänster inom verksamhetsområde lön omfattas av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det har länsstyrelsen i Västra Götaland beslutat.